フォロワーさん・新NISAを始めたいけど、何に投資したら良いかわからない…
・オルカンとS&P500のどっちにするか迷うな🫠
・つっつさんのオススメの銘柄が知りたい！
こんな悩みを解決していくよ🫶🏻
新NISAの銘柄選びに悩んでいる人は、手数料が安くてポイントも貯まる「楽天・プラスシリーズ」のオルカンとS&P500がオススメ！
つっつオルカンとS&P500で迷ってるなら、まずはどちらも買ってみるのもアリだよ💕
今日は、銘柄を選ぶときに見るべきポイントや新NISAオススメ銘柄2選を紹介するね🌈
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銘柄を選ぶときに見るべきポイント
まずは、銘柄を選ぶときに見るべき3つのポイントを解説するよ！
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つっつ1つずつ説明していくね！
手数料(信託報酬)の低さ
新NISAで投資信託を選ぶときに、まずチェックして欲しいのが「信託報酬」！
これは投資信託を管理・運用してもらうために、運用会社や販売会社へ支払う手数料のこと。
一般的な目安は年率0.1〜2％程度で、投資信託を持っている間ずっと、預けている金額に応じて毎日少しずつ差し引かれていくよ😭
フォロワーさんたった数％なら、そんなに気にしなくていいんじゃないの？
新NISAで投資する人の多くは、子どもの学費や老後資金などのために10年、20年といった長い期間で資産を増やすことを前提としているはず🫶🏻
運用期間が長くなるほど、毎日引かれるわずかなコストが積み重なり、将来の資産額に数十万円〜数百万円の大きな差を生んでしまう…
例えば毎月3万円を年利7%で運用した場合、信託報酬が0.1%と1.5%のファンドでは、20年後にはこんなに差が出るよ！
| 項目 | 低コスト ファンド | 高コスト ファンド |
|---|---|---|
| 信託報酬 | 0.1% | 1.5％ |
| 実質利回り | 年6.9% | 年5.5% |
| 20年後の 資産額 | 約1,540万円 | 約1,310万円 |
信託報酬がたった1.4%違うだけでも、20年後には約230万円も使えるお金が変わってしまう😳
つまり、期待できるリターンが同じなら、できるだけ手数料が低い銘柄を選ぶのが、効率よくお金を増やしていくために大切だよ💕
どの国・銘柄に分散投資できているか
大事なお金を預けるからこそ、「どの国・銘柄に、どれだけ分散投資できているか」もチェックしておこう！
投資先を1つに絞らず、複数の国・銘柄・資産などに分けて投資すること。
分散投資しておけば、1つの投資先がダメになっても他でカバーできて、リスクを抑えられる🌿
つっつ「卵を1つのカゴに盛るな」っていう、分散投資の重要性を示す投資の格言があるんだって！
フォロワーさんでも自分で何個も銘柄を選ぶのって難しそう⋯
新NISAで選べる投資信託は、もともと複数の銘柄を詰め合わせた商品。
だから1つのファンドを選ぶだけでも、ある程度の分散投資の効果が得られるよ☺️
例えば、人気の全世界株式(オルカン)や米国株(S&P500)は、以下の国や銘柄に投資をしている🫶🏻
| 全世界株式 (オルカン) | 米国株 (S&P500) | |
|---|---|---|
| 投資する 国 | 日本を含む 世界約47カ国 | アメリカのみ |
| 投資する 銘柄数 | 世界の 約2,900銘柄 | アメリカの 主要500銘柄 |
つっつS&P500だけでも500社に分散投資できるんだよ！
S&P500はアメリカ1ヶ国だけに絞られているけど、その中身はMicrosoftやAppleなどの世界的な大企業が中心😳
実際に、楽天・プラス・S&P500インデックス・ファンドの主要な銘柄は、こんな感じ！
世界中で使われているサービスを提供している企業を含む500社に分散されているから、投資先として安心感があるよ🥰
一方で、全世界株式(オルカン)なら、アメリカ以外の国にも広く投資しているから、特定の国が不況になったときのリスクをより抑えやすい！
運用実績と純資産総額
銘柄を選ぶときは、運用実績と純資産総額(その銘柄に集まっているお金の合計)も注目してほしいポイント🌈
特に純資産総額は、ファンドの安定性を示す指標になる！
純資産総額が少なすぎると、想定した運用ができずに、ファンドの運用が途中で強制終了してしまうリスクがあるよ😭
だから純資産総額が大きい銘柄を選べば、教育資金が必要な時期や老後まで、予定通りに積み立てを継続できる可能性が高まる！
つっつ純資産総額は、100億円以上ならかなり安心度が高いって言われてるみたい✨
これらの情報は、各銘柄の詳細ページにある月次レポートや運用報告書から確認できるよ！
例えば「楽天・プラス・オールカントリー株式インデックス・ファンド」の月次レポートはこんな感じ(2026年2月)🫶🏻
まず、基準価額(投資信託の値段)を表す折れ線グラフが右肩上がりに伸びているから、これまでの運用実績が好調だった証拠だよ🫶🏻
また、下の水色部分が純資産総額！
着実に増えているのは、それだけ多くの投資家から支持されて、資金が集まっているということ💓
つっつ純資産総額は100億円を余裕で超えてるから、すぐにファンドが終了しちゃう危険はなさそうだね☺️
チャートや運用実績の見方がよくわからない人は、新NISAの基礎を教えてもらえる、ABCashの無料体験を受けてみるのもオススメだよ🌿
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新NISAオススメ銘柄2選
次に、新NISAオススメ銘柄2選を紹介するね！
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つっつ我が家はこの2銘柄に月5万円ずつ積み立てているよ！
三菱UFJアセットマネジメントの「eMAXIS Slimシリーズ」との違いも含めて、それぞれ詳しく解説するね💓
楽天・プラス・オールカントリー株式インデックス・ファンド
まずオススメするのが、楽天・プラス・オールカントリー株式インデックス・ファンド(通称：楽天・プラス・オールカントリー)！
この銘柄は、全世界の株式市場の値動きを表す「MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス」に連動する成績を目指す投資信託だよ🌈
日本を含む先進国23ヵ国と新興国24ヵ国の、株式市場に上場する大型・中型株で構成された株価指数のこと。
銘柄数は約2,900銘柄で、世界の投資できる株式市場の約85％をカバーしているよ✨
つまり、これ1本で世界中に丸ごと分散投資ができるのが特徴💕
実際に、楽天・プラス・オールカントリーの投資先は、こんな国で構成されているよ！
いろんな国に分散投資できるから、特定の国や地域だけに投資するよりもリスクを抑えやすい🥰
さらに、組み入れられる銘柄は定期的に見直される仕組み！
成長している企業は新たに追加され、勢いのなくなった企業は自動的に除外されるといった調整がされるよ✨
つっつ利益が出やすいように銘柄を自動で変更してくれるのは、初心者さんに助かるよね！
将来どの国が成長するかわからない初心者さんこそ、全世界株を選べば、安心して長く投資を続けられるはず💓
楽天・プラス・S&P500インデックス・ファンド
フォロワーさん安定性も大事だけど、高いリターンが狙えるファンドも気になる✨
そんな人は、オルカンよりも「楽天・プラス・S&P500インデックス・ファンド(通称：楽天・プラス・S&P500)」が向いているよ！
このファンドは、S&P500に連動する成績を目指す商品で、アメリカの「最強の500社」に分散投資できるのが魅力🫶🏻
つっつこんな感じで世界中で知られる大企業が名を連ねているの🌈
- Microsoft
- Apple
- Amazon
- NVIDIA
- Meta
こうした世界をリードする成長力の高い企業に投資をすることで、全世界に分散するオルカンよりも、さらに大きな利益が期待できるよ☺️
実際に、過去の10年間のチャートをオルカンと比較すると、そのリターンの高さは一目でわかる！
つっつ過去10年間では、S&P500の方がオルカンより1.5倍近くも成長してるよ！
この過去10年のように、今後もアメリカがどんどん伸びると思う人は、S&P500に投資するのがオススメだね🌈
【よくある質問】eMAXIS Slimシリーズとの違いは？
フォロワーさんよく聞く「eMAXIS Slim」とは違うの？
楽天・プラスもeMAXIS Slimも、目標とする指数は同じ！
だから投資先や運用方針は変わらないけど、運営会社や運用実績の長さに違いがあるよ😳
つっつ楽天・プラスとeMAXIS Slimの違いをまとめてみた🫶🏻
| 全世界株(オルカン) | S&P500 | |||
|---|---|---|---|---|
| 楽天・プラス | eMAXIS Slim | 楽天・プラス | eMAXIS Slim | |
| 連動指数 | MSCI ACWI | S&P500 | ||
| 運営会社 | 楽天投信投資顧問 | 三菱UFJアセットマネジメント | 楽天投信投資顧問 | 三菱UFJアセットマネジメント |
| 運用開始日 | 2023年 10月27日 | 2018年 10月31日 | 2023年 10月27日 | 2018年 7月3日 |
| 純資産総額 (※1) | 7628.24 億円 | 10兆7375.05 億円 | 9511.95 億円 | 10兆6216.76 億円 |
| 信託報酬 (※1) | 年0.0561% | 年0.05775% | 年0.077% | 年0.0814％ |
楽天・プラスはeMAXIS Slimに比べると新しく、純資産総額もまだ少ないから、実績はこれからという印象だね🌿
ただ、信託報酬は楽天・プラスの方が低くて、長期的なコストを抑えやすいのが魅力！
さらに楽天・プラスなら、持っている投資信託の残高に応じて、楽天ポイントが毎月もらえるよ✨
実はeMAXIS Slimは、SBI証券ならポイントがつくけど、楽天証券ではポイントの対象外⋯
だから、楽天証券を使っている人なら、楽天・プラスシリーズの方がよりオトクに投資できるよ🥰
フォロワーさん毎日のコストを抑えられて、持っているだけでポイントが貯まるのは嬉しいね💕
ただし楽天・プラスシリーズは、楽天証券のみの取り扱いだから注意してね！
オルカンとS&P500どっちも買うのはアリ？
フォロワーさんオルカンかS&P500、どっちを買ったら良いのかわからない😭
投資に絶対の正解はないから、迷うのは当然だよね…。
でも、迷っている間の機会損失(投資していれば得られたはずの利益)が、1番大きなダメージになってしまうから、早く始めるのが大事！
ただ両方買う前に、内容がかなり被っていることは知っておいてほしい🌿
それぞれの具体的な構成はこんな感じ！
- オルカン： アメリカ＋日本＋欧州＋新興国など
- S&P500： アメリカの主要500社のみ
実は、オルカン(全世界株式)の中身の約60%以上は米国株で、その部分はS&P500とほとんど同じ企業で構成されているよ🫧
つまり両方持つのは、全世界に分散投資しつつ、アメリカの比率をさらに高めるカスタマイズをしている状態と言える😳
理屈(効率)だけで言えば、中身が被るから片方でいいと考えられるけど、選べない人こそ両方持つのがオススメ！
つっつ自分自身の納得感のための「保険」って考えよう☺️
というのも、新NISAには後で変えてもいい気楽さがあるから！
だから、まずは5:5で両方買ってみて、1年経って知識が増えてきた後に配分を変えるのでもOK✨
アメリカ1本に絞ろうとか、全世界のバランスがいいなとか、自分で判断できるときが来るよ💕
一生これで行かなきゃではなく「とりあえず両方持って、後で調整すればいいや」って思えたら、投資の1歩がすごく軽くなるはず🥰
まとめ：自分に合う銘柄を見つけて、いち早く新NISAデビューしよう！
今日は、銘柄を選ぶときに見るべきポイントや新NISAオススメ銘柄2選を紹介したよ。
つっつ紹介した銘柄は、楽天証券の中で人気TOP5にランクインしていて、多くの人に選ばれているよ！
最後に、新NISAオススメ銘柄2選をおさらいしておこう🫶🏻
〜タップして読みたい場所へジャンプ！〜
新NISAの銘柄選びで迷っている人は、ポイントを押さえて自分に合うファンドを見つけてみてね💕
もっと新NISAの基礎から知りたい人は、お金のプロからマンツーマンで学べる「ABCash」の無料体験がオススメだよ！
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